Позови Фонду гарантування до пов’язаних осіб банків на понад 6,3 млрд грн – на розгляді Верховного Суду цього тижня

Цього тижня, 20-24 січня, суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 18 банків, що виводяться з ринку. Йдеться про позови як у господарських, так і в кримінальних провадженнях. Низка справ розглядається в суді касаційної інстанції, зокрема:

20 січня Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду розпочав розгляд скарги Фонду та деяких відповідачів на рішення судів попередніх інстанцій про відмову в задоволенні позовних вимог Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЕРДЕ БАНК» (справа №910/19434/20). Під час ліквідаційної процедури Фондом виявлено, що до визнання банку неплатоспроможним його посадові особи надавали кошти деяким позичальникам без належного (неспівмірного із сумою кредиту) або взагалі без будь-якого забезпечення. Загальна заборгованість контрагентів напередодні визнання банку неплатоспроможним перевищила 70% від усього кредитного портфеля юросіб. Здійснення таких завідомо збиткових операцій з кредитування прямо суперечило інтересам банку та його кредиторам і завдало банку збитків на суму 78,7 млн грн.

Крім того, 20 січня цей же суд продовжив розгляд:

• скарги Фонду на рішення судів першої та апеляційної інстанцій за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «ТАВРИКА» на суму 2,7 млрд грн (справа №910/18526/21). Як повідомляв Фонд, активи з ПАТ «БАНК «ТАВРИКА» виводились через кредитування пов’язаних осіб та заміну ліквідної застави за вже виданими кредитами. Зокрема, забезпеченням за кредитами, виданими пов’язаним з цим банком особам, виступили картини, вартість яких у бухгалтерській документації банку була завищена у сотні разів порівняно з реальною ціною. Крім того, було замінено застави за вже виданими раніше позиками: із забезпечення виводились об’єкти нерухомості, натомість, без проведення оцінки був переданий пакет акцій підприємства, яке згодом, у 2015 р., було визнане банкрутом. Лише за кілька місяців з грудня 2012 р по березень 2013 р. 14 компаній-позичальниць пішло у кероване банкрутство.
• Скарг Фонду та деяких відповідачів на рішення суду апеляційної інстанції за позовом Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «АВТОКРАЗБАНК» на суму 897 млн грн (справа №917/1920/21). Суд апеляційної інстанції задовольнив позов Фонду повністю до частини відповідачів (члени Правління та Спостережної ради). Нагадаємо, виведення коштів з ПАТ «АВТОКРАЗБАНК» напередодні визнання його неплатоспроможним відбувалось через схему кредитування та поруки пов’язаних з акціонерами компаній. Він був одним із банків, з яких було виведено кошти через австрійський Meinl Bank. Як було встановлено уже під час виведення ПАТ «АВТОКРАЗБАНК» з ринку, переважну частину цінних паперів, що перебували у нього в заставі, складали сміттєві цінні папери емітента, якого Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку в 2015 році включила до Переліку емітентів, що мають ознаки фіктивності, а цінні папери визнала такими, що мають ознаки фіктивності.
• скарги одного з відповідачів на постанову суду апеляційної інстанції, якою задоволено позов Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «МЕЛІОР БАНК» (справа №904/3867/21).

За результатами детального аналізу кредитного портфелю ПАТ “Меліор банк” Фондом виявлено групу кредитів, які надавались пов`язаним між собою компаніям без забезпечення або під забезпечення, яке не відповідало розміру основного зобов`язання та кредитному ризику. Позичальники мали ознаки фіктивності, а згодом розпочали процедуру банкрутства. Внаслідок кредитування таких компаній у 2014 році банку заподіяні збитки на суму 213,8 млн грн.

22 січня Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжить розгляд по суті скарги одного з відповідачів за позовом Фонду до пов’язаних осіб ПАТ КБ «ЄВРОБАНК» на 22,9 млн грн. Відповідач оскаржує рішення судів попередніх інстанцій, якими повністю задоволено вимоги Фонду (справа №910/682/20). Під час здійснення ліквідаційної процедури ПАТ КБ «ЄВРОБАНК» було виявлено, що до того, як цей банк був визнаний неплатоспроможним та в ньому розпочато процедуру ліквідації, у банку здійснювались невиправдано ризикові операції, як-от укладення завідомо збиткового договору купівлі-продажу цінних паперів. Крім того, на розгляді судів апеляційної інстанції перебувають позови Фонду до пов’язаних осіб ПАТ КБ «ЄВРОБАНК» у справі №910/680/20 на 25 млн грн, у справі №910/940/20 на суму 27,7 млн грн та у справі №910/686/20 на суму 8,9 млн грн.

23 січня цей же суд продовжить розгляд скарги Фонду на рішення судів попередніх інстанцій за позовом до пов’язаних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» на суму 2,4 млрд грн (справа №910/11202/22).

Як повідомляв Фонд, під час здійснення процедури ліквідації цього банку було виявлено, що до ухвалення рішення регулятора про віднесення банку до категорії неплатоспроможних майже 92% кредитного портфелю юридичних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» було сформовано за принципом фінансової піраміди. За 2012-2014 рр з банку було виведено кошти шляхом кредитування структур, опосередковано пов’язаних з менеджментом банку. Нові кредити видавались для сплати відсотків за раніше отриманими позиками. Ці зобов’язання перестали обслуговуватись одразу після запровадження в банку тимчасової адміністрації. Крім того, встановлено, що протягом року до моменту запровадження тимчасової адміністрації керівництво банку здійснило заміну високоліквідного забезпечення на малоліквідне, а деяке забезпечення було виведено без будь-якої заміни взагалі.