Справи Легбанку, банку Меліор та Євробанку майже на 800 мільйонів гривень – у Верховному Суді цього тижня

Цього тижня, 14-18 липня 2025 р., суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 12 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.

Зокрема, у Верховному Суді (ВС) цього тижня розглядатимуться по суті 3 позови Фонду загалом майже на 800 млн грн.

15 липня Касаційний господарський суд у складі ВС продовжить розгляд  cправи №910/11371/18 – оскарження Фондом рішень судів першої та апеляційної інстанцій за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «ЛЕГБАНК» про відшкодування збитків у сумі 548,6 млн грн. Як повідомляв Фонд, протягом 2011-2014 рр. керівництвом банку здійснювались ризикові активні операції, що загрожували інтересам вкладників та кредиторів банку. Зокрема, укладались договори купівлі-продажу, міни цінних паперів з такими спільними ознаками: операції з купівлі-продажу цінних паперів не мали фінансово-економічної доцільності та були завідомо збитковими для банку з огляду на їхню номінальну вартість, термін погашення, розмір дисконту тощо; цінні папери, прийняті на баланс банку, мали численні ознаки фіктивності; ринкова вартість цінних паперів була значно нижчою від їхньої балансової вартості (від 40% до 0,01% від балансової вартості); емітенти, трейдери та найпроблемніші боржники банку пов’язані між собою тощо. Також у цей період укладено низку кредитних договорів без належного забезпечення (заставою виступали сміттєві цінні папери), за якими позичальники та емітенти заставних цінних паперів пов’язані між собою; емітенти, заставодавці та боржники мають численні ознаки фіктивності. Крім того, боржники та емітенти є фігурантами кримінальних справ щодо легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, ухилення від сплати податків, реалізації протиправних схем з конвертації коштів тощо.

16 липня:

• Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжить розгляд касаційної скарги одного з відповідачів за позовом Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «МЕЛІОР БАНК» на суму 213,8 млн грн (справа №904/3867/21). Раніше суд апеляційної інстанції ухвалив рішення на користь Фонду у цій справі, після чого один з відповідачів звернувся до ВС з метою оскарження рішення апеляції. Нагадаємо, за результатами детального аналізу кредитного портфелю ПАТ «МЕЛІОР БАНК», проведеного після початку виведення банку з ринку, Фондом виявлено групу кредитів, які надавались пов`язаним між собою компаніям без забезпечення або під забезпечення, яке не відповідало розміру основного зобов`язання та кредитному ризику. Позичальники мали ознаки фіктивності, а згодом розпочали процедуру банкрутства. Внаслідок кредитування таких компаній у 2014 році банку та його кредиторам було завдано суттєвих збитків.
• Цей же суд продовжить розгляд справи за збитками, завданими ПАТ КБ «ЄВРОБАНК». Розглядатимуться касаційні скарги Фонду та деяких відповідачів на рішення суду першої та апеляційної інстанції про часткове задоволення позову Фонду до пов’язаних осіб банку на 25,1 млн грн (справа №910/680/20). Як повідомляв Фонд, під час здійснення ліквідаційної процедури ПАТ КБ «ЄВРОБАНК» було виявлено, що до того, як цей банк був визнаний неплатоспроможним, у ньому здійснювались невиправдано ризиковані операції, такі як укладення завідомо збиткового договору купівлі-продажу цінних паперів тощо.