Національний банк заборонив ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» надання фінансових платіжних послуг через інтернет-сервіси «КИТ Group»

Національний банк України ухвалив рішення про заборону надання фінансових платіжних послуг ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» (код 39806926) та пов’язаними особами через інтернет-сервіси «КИТ Group» («KIT GROUP»).

Під час безвиїзного нагляду встановлено:

• на сайтах та ресурсах «КИТ Group» активно просувається послуга з переказу коштів;
• перелік адрес, де пропонується ця послуга, майже повністю збігається з пунктами обміну валют ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс»;
• компанія не має ліцензії Національного банку на переказ коштів без відкриття рахунку – послуги, що підлягає обов’язковому ліцензуванню.

Поглиблений аналіз підтвердив:

• ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» фактично здійснює операції, які за своєю суттю містять ознаки послуги з переказу коштів без відкриття рахунку через онлайн-сервіси «КИТ Group», використовуючи однойменні торговельні марки;
• власником торговельних марок на момент здійснення операцій був кінцевий бенефіціарний власник ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» Ткаченко Антон Сергійович.

На підставі законів України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» і «Про платіжні послуги» Правління НБУ:

• визнало послуги, які надаються  фізичним та юридичним особам через інтернет-сервіси “КИТ Group” (“KIT GROUP”) з використанням торговельних марок “КИТ Group”, “КИТ”, такими, що містять ознаки фінансових платіжних послуг;
• віднесло ТОВ “ФК “Ліберті Фінанс” до осіб, що здійснюють надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку без ліцензії та реєстрації;
• заборонило ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» та іншим особам, які перебувають під впливом на їх діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника, надання таких послуг.

Рішення ухвалено за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури від 06 жовтня 2025 року. У засіданні Комітету брали участь представники сторін, діяльність яких досліджувалася.

Національний банк закликає громадян і бізнес бути обачними при користуванні онлайн-сервісами. Перед здійсненням фінансових операцій обов’язково перевіряйте, чи має установа відповідну авторизацію Національного банку – це можна зробити на сторінках Офіційного інтернет-представництва НБУ.