Національний банк України у жовтні 2025 року наклав санкції на сім банків та чотири небанківські фінансові установи за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю.

Найбільші штрафи отримали кілька великих гравців банківського сектору.

• АТ «Банк Альянс» сплатить понад 83,4 млн грн. Серед виявлених порушень — неналежна організація фінмоніторингу, відсутність ефективного ризик-менеджменту, недотримання вимог до перевірки клієнтів, а також порушення порядку подання інформації Національному банку.
• ПАТ «МТБ Банк» оштрафовано на 78 млн грн за аналогічні порушення: недоліки у перевірці клієнтів, слабке управління ризиками та порушення правил валютного контролю.
• АТ «Універсал Банк», який обслуговує зокрема клієнтів monobank, має сплатити 27,3 млн грн за порушення процедур фінмоніторингу, несвоєчасне повідомлення про підозрілі операції та недотримання вимог до внутрішніх документів.
• АТ «Укрсиббанк» отримав штраф у розмірі 11,5 млн грн за недотримання ризик-орієнтованого підходу до клієнтів і несвоєчасне подання даних регулятору.

Серед інших установ, які потрапили під санкції, — АТ «РВС Банк», «Комінбанк», «Ідея Банк» та кілька фінансових компаній. Їхні штрафи коливаються від 0,5 до 3,8 млн грн. Порушення стосувалися здебільшого несвоєчасного подання інформації, неповного контролю за фінансовими операціями клієнтів, а також недоліків у системах управління ризиками.

Джерело: Національний Банк України.

У Нацбанку наголосили, що такі заходи мають на меті підвищення прозорості фінансової системи та посилення контролю за дотриманням вимог законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Регулятор також звернув увагу, що перевірки проводяться регулярно, а розмір штрафів визначається пропорційно масштабам порушень і фінансовим можливостям установ. У НБУ зазначили, що подальші перевірки триватимуть, а фінансові організації зобов’язані вжити заходів для усунення виявлених недоліків.