Цифрова петля: Як «повернення товару» перетворилося на 13 мільйонів збитків

Як повідомляє Офіс Генерального прокурора, кіберполіція та слідчі розкрили витончену схему, де сучасні технології зустрілися з класичним шахрайством. Організована група «викачала» з двох українських банків понад 13 мільйонів гривень, використовуючи прогалини в автоматизації платіжних систем.

Схема виглядала як ідеально налагоджений механізм:

Фіктивні декорації: Зловмисники створювали підставні фірми та орендували приміщення, де встановлювали реальні банківські термінали.

Віртуальні продажі: Проводилися імітації покупок несуществуючих товарів.

Технічний нокаут: Одразу після оплати оформлювали «скасування операції». Через особливості банківського софту гроші поверталися «покупцям» за рахунок ресурсів самого банку, а не з рахунку фіктивного продавця.

Крипто-фініш: Вкрадені мільйони миттєво конвертувалися у криптовалюту, щоб обірвати слід, а потім виводилися у готівку.

Наразі чотирьом учасникам «стартапу» повідомлено про підозру. Якщо їхню провину доведуть, наступні 8–12 років вони проведуть не за терміналами, а за ґратами з повною конфіскацією майна.