Нацбанк у серпні застосував до п’яти банків та чотирьох небанківських фінустанов заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), а також вимог валютного законодавства у серпні 2024 року застосував до п’яти банків та чотирьох небанківських фінансових установ заходи впливу.

Заходи впливу застосовано до:

АТ “ОТП БАНК”:

1) штраф у розмірі 10 451 000,00 грн за порушення вимог:

• частини першої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
• частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку відмовитися від підтримання ділових відносин / відмовити клієнту в обслуговуванні, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка у зв’язку з подання клієнтом банку недостовірної інформації;

2) письмове застереження за порушення вимог пункту 32 розділу IІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), в частині неналежного виконання банком обов’язку щодо дотримання порядку затвердження внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ;

АБ “УКРГАЗБАНК”:

1) штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за порушення вимог:

• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів, а також існуючих клієнтів, зокрема в частині проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб’єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями);

2) штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону України “Про валюту і валютні операції” (далі – Закон про валюту), підпунктів 1, 2 пункту 3, пункту 7 Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 8 (зі змінами) (далі – Положення № 8), пункту 6 розділу І Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами) (далі – Положення № 2), пункту 8 розділу І Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами) (далі – Положення № 13). Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення валютного нагляду, неврахування при здійсненні валютного нагляду вимог Положення № 8, що полягало в невиявленні / несвоєчасному виявленні банком окремого індикатора валютних операцій своїх клієнтів (ознаки чи сукупності ознак валютних операцій, учасників валютних операцій та їх намірів / дій, що підлягають додатковому аналізу і перевірці та/або дають змогу виявляти сумнівні валютні операції);

АТ “ОКСІ БАНК” – штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за порушення вимог:

• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
• частини тринадцятої статті 11* Закону про ПВК/ФТ у частині нездійснення додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнта, кінцевий бенефіціарний власник якого є членом сім’ї політично значущої особи;

АТ “АГРОПРОСПЕРІС БАНК” – штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог частини десятої статті 16 Закону про ПВК/ФТ у частині недотримання банком заборони повідомляти про прийняте відповідно до вимог частини третьої статті 23 Закону про ПВК/ФТ рішення спеціально уповноваженого органу особу, яка брала (бере) участь у здійсненні фінансових операцій, визначених у такому рішенні;

АТ “ПУМБ” – письмове застереження за порушення вимог:

• підпункту “а” пункту 11 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в поданні банком на запити спеціально уповноваженого органу додаткової інформації, що може бути пов’язана з фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, з колабораційною діяльністю, пособництвом державі, що здійснює збройну агресію проти України, найманством або державною зрадою, а також інформації, що може бути пов’язана із зупиненням фінансових операцій, замороженням активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, із порушенням встановленого строку;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 41 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90*. Порушення полягає в наданні на запит Національного банку недостовірної інформації, що стосується виконання банком вимог законодавства, що регулює відносини у сфері ПВК/ФТ, та яка необхідна Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

ТОВ “ФК “АРТЕМ” – штраф у розмірі 800 000,00 грн за порушення вимог:

• підпункту 2 пункту 5 постанови Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 165 “Про особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39”. Порушення полягає в невиконанні обов’язку забезпечити обладнання приміщення окремого структурного підрозділу установи, де встановлено відеореєстратор, у якому здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, системою технологічного відеоконтролю, яка забезпечує наявність у відеоматеріалах інформації про фактичний час;
• пункту 33 розділу IV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами) (далі – Положення № 1), у частині порушення заборони відмовляти клієнту у здійсненні валютно-обмінної операції з банкнотою іноземної валюти;
• пункту 20 розділу ІІІ Положення № 2 у частині порушення порядку здійснення валютно-обмінних операцій;

ТОВ “ФК МАГНАТ” – штраф у розмірі 500 000,00 грн за порушення вимог пункту 33 розділу IV Положення № 1 у частині порушення заборони відмовляти клієнту в здійсненні валютно-обмінної операції з банкнотою іноземної валюти, яка за дизайном і елементами захисту повністю відповідає зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних / національних банків іноземних держав, справжність якої підтверджена з використанням відповідного обладнання;

ТОВ “ФК ПАРТНЕР”:

1) штраф у розмірі 255 000,00 грн за порушення вимог:

• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки нового клієнта в частині нездійснення його ідентифікації та верифікації;
• пунктів 4 та 6 додатка 14 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107), у частині нездійснення належного аналізу фінансових операцій та невиявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій;
• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи у сфері ПВК/ФТ;

2) штраф у розмірі 50 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону про валюту, пункту 7 розділу І Положення № 13, що полягає в невизначені у внутрішніх документах (процедурах, програмах, положеннях, процесах) порядку організації здійснення валютних операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;

ТОВ “ФК “ЛІБЕРТІ ФІНАНС” – штраф у розмірі 255 000,00 грн за порушення вимог:

• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів у частині нездійснення їх ідентифікації та верифікації;
• пунктів 4 та 6 додатка 14 до Положення № 107 у частині нездійснення належного аналізу фінансових операцій та невиявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій;
• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи у сфері ПВК/ФТ.