Оновлено порядок пред’явлення вимог та застосування заходів впливу до об’єктів оверсайта платіжної інфраструктури

Національний банк України оновив порядок пред’явлення вимог та застосування заходів впливу до об’єктів оверсайта платіжної інфраструктури.

Метою оновлення є приведення цього порядку у відповідність до актуальних вимог законодавства, а саме:

• Закону України “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг” (далі – Закон);
• Законів України “Про адміністративну процедуру” та “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у зв’язку з прийняттям Закону України “Про адміністративну процедуру” (далі – законодавство про адміністративну процедуру).

Зокрема, враховуючи вимоги Закону, Національний банк:

1. уточнив перелік об’єктів оверсайта, виключивши з нього окремих надавачів платіжних послуг та емітентів електронних грошей (оскільки вони перейшли під виключну компетенцію нагляду);
2. збільшив розмір штрафу, що може накладатися на об’єкт оверсайта, в разі виявлення з його боку порушень законодавства України про платіжні послуги;
3. уточнив термін “суттєві помилки” під час подання об’єктами оверсайта статистичної звітності до Національного банку.

Враховуючи вимоги законодавства про адміністративну процедуру:

1. запроваджено можливість повторного застосування Національним банком заходів впливу в разі невиконання об’єктом оверсайта вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, в тому числі попередніх рішень про застосування до нього заходу впливу / пред’явлення вимоги про усунення порушень законодавства України;
2. визначено день початку адміністративного провадження в адміністративній справі про застосування заходу впливу до об’єкта оверсайта;
3. визначено день набрання законної сили рішення Національного банку про накладення штрафу з дня доведення його до відома об’єкту оверсайта;
4. уточнено строки та порядок запрошення представника об’єкта оверсайта в разі розгляду Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури питання щодо застосування заходів впливу (не пізніше ніж за два календарних дні до дати розгляду);
5. визначено порядок прийняття процедурних рішень у межах адміністративної процедури, зокрема порядок та строки розгляду заяв / клопотань;
6. регламентовано особливості обміну документами в межах адміністративного провадження, вимоги щодо фіксації матеріалів адміністративного провадження тощо.

Крім того, Національний банк:

• унормував порядок накладення штрафу на об’єкт оверсайта за кожен окремий випадок порушення з його боку;
• уточнив вимоги до змісту рішення Національного банку про застосування заходів впливу до об’єкта оверсайта в разі вчинення ним порушень.

Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку України від 14 січня 2025 року № 5 “Про затвердження Змін до Положення про пред’явлення вимог та застосування заходів впливу Національним банком України до об’єктів оверсайта платіжної інфраструктури”, що набирає чинності з 18 січня 2025 року.