Позови Фонду на півмільярда гривень – на розгляді Верховного Суду цього тижня

Цього тижня, 17-21 березня, суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 13 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.

Зокрема, Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду (ВС) цього тижня:

18 березня 2025 р. відбувся розгляд касаційної скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «ЛЕГБАНК»       на суму 548,6 млн грн (справа №910/11371/18).

Протягом 2011-2014 рр. керівництвом банку здійснювались ризикові активні операції, що загрожували інтересам вкладників та кредиторів банку. Зокрема, укладались договори купівлі-продажу, міни цінних паперів зі спільними для всіх операцій ознаками, зокрема: операції з купівлі-продажу цінних паперів не мали фінансово-економічної доцільності та були завідомо збитковими для банку з огляду на їхню номінальну вартість, термін погашення, розмір дисконту тощо; цінні папери, прийняті на баланс банку, мали численні ознаки фіктивності; ринкова вартість цінних паперів була значно нижчою від їхньої балансової вартості (від 40% до 0,01% від балансової вартості); емітенти, трейдери та найпроблемніші боржники банку пов’язані між собою тощо. Також у цей період укладено низку кредитних договорів без належного забезпечення (заставою виступали сміттєві цінні папери), зокрема, з такими спільними ознаками як пов’язаність між собою боржників та емітентів цінних паперів, які надавались в забезпечення або перебували на балансі банку; численні ознаки фіктивності емітентів, заставодавців та боржників. Крім того, боржники та емітенти є фігурантами кримінальних справ щодо легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, ухилення від сплати податків, реалізації протиправних схем з конвертації коштів тощо.

20 березня продовжить розгляд касаційної скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ “АРТЕМ-БАНК» на 10 млн грн (справа №910/3782/21).

Як встановлено під час здійснення ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», його менеджмент до визнання банку неплатоспроможним ухвалював рішення, на підставі яких надалі було здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам та у підсумку завдало значних збитків.

Загалом Фондом гарантування подано кілька позовів до пов’язаних осіб банку, з яких у справі №910/4149/21 Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду присудив стягнути з пов’язаних осіб цього банку близько 16,0 млн грн, повністю задовольнивши позов Фонду, у справі №910/9833/21 на суму 649,6 тис грн суд апеляційної інстанції виніс постанову, частково задовольнивши позов Фонду, яка є остаточною. Крім того, Північний апеляційний господарський суд у справі №910/10354/21 ухвалив рішення на користь Фонду на суму 30 млн грн.