Спори Фонду гарантування з пов’язаними особами 16 банків — на розгляді в судах цього тижня

Цього тижня, 12-16 травня, суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 16 банків, що виводяться з ринку. Йдеться про позови як у господарських, так і в кримінальних провадженнях. Низка справ розглядається в суді касаційної інстанції, зокрема:

• 12 травня Північний апеляційний господарський суд продовжив розгляд по суті апеляційної скарги Фонду гарантування на рішення суду першої інстанції та додаткове рішення у справі про відшкодування шкоди в розмірі майже 395 млн грн з пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «ТРАСТ» (справа №910/9851/20).

Під час здійснення процедури ліквідації банку Фондом встановлено, що керівники банку здійснювали ризикову діяльність, яка суперечила інтересам ПАТ БАНК «ТРАСТ» та його кредиторам і тим самим банку завдано збитків на вказану суму. Фактично основним ресурсом для надання кредитів у 2013-2015 роках були кошти, залучені у фізичних осіб, а в структурі активів основною складовою були кредити, надані клієнтам банку без належної перевірки їх платоспроможності. Як наслідок, здійснення активних операцій з кредитування фізичних осіб без належного забезпечення призвели до втрати банком ліквідності, неможливості виконання зобов`язань перед вкладниками, визнання банку неплатоспроможним та завдання  шкоди банку, вкладникам та іншим його кредиторам.

• 14 травня Північний апеляційний господарський суд розпочне розгляд по суті заяву одного з відповідачів про перегляд постанови суду апеляційної інстанції за нововиявленими обставинами у справі про відшкодування шкоди в розмірі близько 1,5 млрд грн з пов’язаних осіб ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» (справа №910/12955/20).

Після початку процедури виведення банку з ринку в 2017 році незалежним аудитором, що здійснював форензик-аудит, було виявлено низку фактів виведення активів з банку до визнання його неплатоспроможним. Як було встановлено, 95,5% корпоративних кредитів банку були видані пов’язаним особам, а вартість його активів була завищена у чотири рази.

Крім того, чотири позови цього тижня розглядатимуться по суті в судах першої інстанції:

• у справі №910/11027/18 Господарський суд міста Києва розгляне позов Фонду до пов’язаних осіб АБ «УКООПСПІЛКА» про відшкодування шкоди в розмірі 76,3 млн грн;
• у справі №920/1346/21 Господарський суд Сумської області продовжить розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «СТОЛИЧНИЙ» про відшкодування шкоди в розмірі 102,1 млн грн;
• у справі №910/11202/22 Господарський суд міста Києва розпочне розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» про стягнення 2,4 млрд грн;
• у справі №910/5995/24 Господарський суд міста Києва продовжить розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ  «КБ «НАДРА» про відшкодування шкоди в розмірі майже 1,8 млрд грн.