У Польщі посилили контроль за грошовими переказами: українцям радять бути уважними

Українці, які працюють або проживають у Польщі, можуть зіткнутися з новими перевірками банківських операцій. Польські фінансові служби почали активніше моніторити часті перекази на невеликі суми, особливо ті, що не містять призначення платежу або надходять з-за кордону.

Про це пише Femida.ua з посиланням на inPoland.

Якщо на рахунок регулярно надходять подібні суми без пояснень, банк може тимчасово заблокувати доступ до коштів — спершу до 72 годин, а в окремих випадках до трьох місяців. Підозру викликають навіть невеликі, але систематичні транзакції, які можуть бути розцінені як прихований дохід або частина неофіційної фінансової діяльності.

Ризик стосується не лише банківських рахунків, а й електронних гаманців.

Щоб уникнути блокування, фахівці радять:
🔹 завжди вказувати чітке призначення платежу («допомога родині», «переказ коштів на проживання» тощо);
🔹 зберігати документи, що підтверджують походження коштів;
🔹 не ділити одну суму на кілька дрібних переказів.

Для українців у Польщі це означає, що навіть звичайна фінансова допомога від рідних або перекази на побутові витрати можуть потрапити під перевірку, якщо не дотримуватися прозорості операцій.