Верховний Суд підтвердив правомірність анулювання Національним банком ліцензій та виключення з Державного реєстру фінансових установ ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП”

Верховний Суд 25 липня 2025 року, розглянувши касаційну скаргу Національного банку, скасував рішення суду апеляційної інстанції та підтвердив правомірність рішення Національного банку про анулювання ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП” ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та виключення з Державного реєстру фінансових установ.

Постанова Верховного Суду набрала законної сили, є остаточною і оскарженню не підлягає.

“Постановою Верховного Суду підтверджено, що власники істотної участі в небанківській фінансовій установі зобов’язані протягом усього строку дії ліцензії дотримуватися вимог законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг та відповідати вимогам, установленим нормативно-правовими актами органів, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, у тому числі вимогам щодо відповідності майнового стану власника істотної участі. У разі невиконання таких зобов’язань Національний банк має повноваження та підстави для прийняття рішення про невідповідність власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг вимогам законодавства України та відкликання ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг”, – зазначив начальник управління претензійно-позовної роботи Юридичного департаменту Національного банку Віктор Григорчук.

За словами Віктора Григорчука, Верховний Суд дійшов висновку, що, оскільки розмір власних коштів учасників істотної участі ТОВ “Фінансова компанія ” ВАЛТА ГРУП” на відповідну дату був меншим, ніж величина частини власного капіталу небанківської фінансової установи на кінець звітного періоду, що передував даті підтвердження розміру власних коштів, Національний банк обґрунтовано прийшов до висновку про невідповідність майнового стану учасників істотної участі фінансової компанії встановленим законодавством вимогам.

Нагадуємо, що Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет) рішенням від 27 листопада 2023 року анулював ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП” всі ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг. Підставою стала невідповідність майнового стану власників істотної участі в ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП” вимогам постанови Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 177 “Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39”.

Рішенням Комітету від  08 грудня 2023 року ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП” було виключено з Державного реєстру фінансових установ у зв’язку з анулюванням усіх наявних ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

Одеський окружний адміністративний суд 16 грудня 2024 року відмовив у задоволенні позову ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП” та підтвердив правомірність рішення Національного банку про застосування до цієї фінансової компанії заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та виключення з Державного реєстру фінансових установ.

П’ятий апеляційний адміністративний суд 01 квітня 2025 року  скасував рішення суду першої інстанції та задовольнив позов у повному обсязі, визнавши протиправним та скасувавши рішення регулятора, але Верховний Суд підтримав юридичну позицію Національного банку.