Інспекційні перевірки на ринку небанківських фінпослуг – за новим підходом

НБУ затвердив нове Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг.

Здійснення перевірок відбуватиметься за новим ризик-орієнтованим підходом. Нацбанк керуватиметься принципом пропорційності, оцінюватиме ризики та доцільність.

НБУ здійснюватиме інспекційні перевірки:

  • планові – відповідно до річного плану, який оприлюднюється заздалегідь;
  • позапланові – на підставі наказу НБУ за наявності законних підстав.

Якщо до складу фінансової групи входять небанківські фінансові установи, які регулює НКЦБФР, Нацбанк може ініціювати перед нею проведення інспекційних перевірок учасників групи на консолідованій основі.

За результатами інспекційної перевірки НБУскладатиме:

  • довідки – надаватимуться об’єкту перевірки на етапі завершення перевірки;
  • звіт – міститиме рекомендації та враховуватиме можливі обґрунтовані заперечення до фактів, викладених у довідках.

Якщо НБУ виявлятиме порушення вимог законодавства в частині регулювання діяльності з надання фінансових послуг, то готуватиме пропозиції про надання розпорядження про усунення порушення та/або доцільність застосування до об’єкта перевірки адекватного заходу впливу.