Уряд пропонує вдосконалити законодавство у сфері фінансового моніторингу

В парламенті  зареєстровано урядовий законопроект № 9417 «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Пропонується комплексно удосконалити національне законодавство у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо:

– застосування ризик-орієнтованого підходу суб’єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) при проведенні належної перевірки своїх клієнтів;

– збільшення порогової суми та зменшення кількості ознак для обов’язкового звітування про фінансові операції, про які СПФМ (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації та інші фінансові установи) зобов’язані були повідомляти Держфінмоніторинг, а саме залишається обов’язок повідомляти про фінансові операції на суму більше 300 тис. грн (зараз 150 тис. грн) та пов’язані з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущими особами та клієнтами з держав, що не виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність в антилегалізаційній сфері;

– розширення кола СПФМ, які будуть повідомляти Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операції, – особами, які надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування;

– запровадження міжнародного інструментарію замороження активів та регламентації дій СПФМ із активами, що пов’язані з тероризмом та його фінансуванням.

Також передбачається введення обов’язку для платіжних систем:

– супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу;

– забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу;

– встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, пов’язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму.