Штрафи до 30,8 млн гривень: НБУ покарав банк та чотири фінансові установи

У серпні Національний банк України застосував санкції до одного банку та чотирьох небанківських фінансових установ. Причиною стали порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, належної перевірки клієнтів та оцінки ризиків. Загальна сума штрафів перевищила 50 млн. гривень.

Кого оштрафував Національний банк

До списку установ, проти яких НБУ застосував санкції, увійшли:

АТ “Укргазбанк” – 17,6 млн. гривень;
Страхова компанія “USG” – 30,8 млн. гривень;
ТОВ “Макс Кредит” – 1,08 млн. гривень;
ТОВ “ФК “Гол”” – 391 тис. гривень;
ПрАТ “Запоріжзв’язоксервіс” – 255 тис. гривень.

Найбільший штраф отримала страхова компанія “USG”.

За що оштрафували “USG”

Штраф у розмірі 30,8 млн. гривень пов’язаний з порушеннями під час організації та проведення первинного фінансового моніторингу.

Регулятор, зокрема, вказав на проблеми з оновленням внутрішніх документів, перевіркою клієнтів та застосуванням ризик-орієнтованого підходу.

Окремі недоліки стосувалися роботи з політично значущими особами (ПЗО), а також надання інформації та документів на запити Національного банку. Окрім штрафу, компанія отримала письмове попередження щодо статистичної звітності.

Укргазбанк отримав штраф у розмірі 17,6 млн гривень

АТ «Укргазбанк» отримав найбільший штраф серед банків у рамках серпневих рішень – 17,6 млн гривень.

Серед порушень, встановлених НБУ, – неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недоліки під час перевірки клієнтів, зокрема осіб з високим рівнем ризику у ділових відносинах.

Регулятор також вказав на неналежне виконання зобов’язання щодо своєчасного та повного надання достовірної інформації та документів на запити НБУ.

Які порушення були виявлені в інших компаніях

ТОВ «Макс Кредит» оштрафовано на 1,08 млн гривень. Серед скарг регулятора – несвоєчасне оновлення внутрішніх документів, недоліки у перевірці клієнтів та неповне подання документів до Національного банку.

ТОВ «ФК «Гол» отримало штраф у розмірі 391 тис. гривень через недоліки у внутрішньому контролі, наданні інформації та статистичній звітності.

ПрАТ «Запоріжзв’язоксервіс» має сплатити 255 тис. гривень. Регулятор виявив проблеми з внутрішніми процедурами, перевіркою клієнтів та використанням ризик-орієнтованого підходу.

Що означають штрафи для клієнтів

Застосування штрафів саме по собі не означає припинення діяльності банку чи небанківської фінансової установи.

Водночас, для клієнтів посилений фінансовий моніторинг може означати більш ретельні перевірки транзакцій та додаткові запити документів, особливо під час здійснення транзакцій з високим рівнем ризику.