Банки блокують платежі застав до ВАКС: НБУ пояснив, хто ухвалює рішення

Національний банк України заявив, що не давав банкам вказівок автоматично блокувати платежі, які здійснюються для внесення застави у кримінальних провадженнях. Регулятор наголошує: кожну таку операцію банк має оцінювати індивідуально з урахуванням ризиків.

Питання набуло розголосу після повідомлень про проблеми з проведенням платежів для внесення застави на рахунок Вищого антикорупційного суду.

Зокрема, адвокати Ірини Мудрої заявляли, що банки та платіжні сервіси відмовлялися проводити операції нібито через те, що у призначенні платежу зазначено слово «застава», а отримувачем є рахунок ВАКС.

ВАКС зобов’язав НБУ розібратися

На ситуацію відреагував Вищий антикорупційний суд. Як зазначається у матеріалі, ВАКС заявив про порушення прав людини та зобов’язав Національний банк протягом 24 годин перевірити, чи справді банки блокують такі платежі.

У НБУ повідомили, що вже аналізують практику проведення банками операцій, пов’язаних із внесенням застав, та планують надати фінустановам додаткові роз’яснення щодо застосування ризик-орієнтованого підходу.

НБУ: автоматичної заборони немає

У Нацбанку наголосили, що не давали банкам вказівок ані автоматично відмовляти у платежах застав до ВАКС, ані обов’язково проводити такі операції.

Рішення щодо конкретної транзакції ухвалює сам банк після її аналізу.

Фінустанова може перевіряти:

• джерело походження коштів;
• фінансовий стан платника;
• учасників операції;
• інші обставини, які можуть свідчити про підвищений ризик.

Слово «застава» — не причина автоматично блокувати платіж

У НБУ окремо підкреслили: сам факт того, що гроші перераховуються як застава у кримінальному провадженні, не робить операцію автоматично підозрілою і не є самостійною підставою для відмови у її проведенні.

Так само статус політично значущої особи (PEP) сам по собі не може бути автоматичною причиною для відмови в обслуговуванні.

Таким чином, банки мають оцінювати кожен платіж застави окремо, а не блокувати його лише через призначення платежу чи статус особи. НБУ своєю чергою продовжує аналіз ситуації та має надати банкам додаткові роз’яснення.