НБУ хоче запровадити нові правила контролю платіжних операцій: що зміниться для банків

Національний банк України виніс на громадське обговорення проєкт нових правил контролю за платіжними операціями. Документ має запровадити єдині стандарти моніторингу платежів для банків та інших надавачів платіжних послуг.

Про це повідомила пресслужба НБУ.

Що передбачає проєкт

Новий порядок визначатиме, як банки та інші фінансові установи мають контролювати платіжні операції, оцінювати операційні ризики та реагувати на нетипову активність клієнтів.

Зокрема, проєкт постанови передбачає:

• єдині принципи контролю за платіжними операціями;
• вимоги до організації системи моніторингу платежів;
• проведення контрольних заходів під час здійснення платіжних операцій;
• можливість залучення третіх осіб до окремих процесів контролю;
• право самостійно розробляти внутрішні правила моніторингу платежів;
• оцінку Національним банком ефективності систем контролю;
• заходи щодо запобігання міскодингу;
• визначення ознак нетипової поведінки користувачів.

Окрему увагу приділять міскодингу

Однією з новацій документа є посилення контролю за випадками міскодингу — ситуаціями, коли під час проведення платежу використовується некоректний або невідповідний код категорії продавця (MCC-код). Такі порушення можуть впливати на правильність обробки операцій, застосування тарифів та аналіз ризиків.

У НБУ зазначають, що нові правила покликані підвищити ефективність контролю за платіжними операціями, уніфікувати підходи для всіх надавачів платіжних послуг та посилити управління операційними ризиками у фінансовому секторі.