НБУ рекомендував банкам посилити фінансовий моніторинг: що зміниться для клієнтів

Національний банк України оприлюднив нові рекомендації щодо здійснення фінансового моніторингу, які передбачають посилення контролю за фінансовими операціями клієнтів. Мета змін — підвищити прозорість банківської системи, зменшити ризики відмивання коштів та запобігти фінансуванню незаконної діяльності.

Що рекомендує НБУ

Згідно з рекомендаціями регулятора, банки мають ретельніше аналізувати фінансову поведінку своїх клієнтів та застосовувати ризик-орієнтований підхід під час оцінки операцій.

Зокрема, фінансовим установам рекомендується:

• уважніше перевіряти операції, які не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта;
• частіше аналізувати транзакції клієнтів із підвищеним рівнем ризику;
• вимагати більш детальне підтвердження походження коштів у передбачених законодавством випадках;
• посилити внутрішні процедури контролю та автоматичне виявлення підозрілих операцій;
• приділяти особливу увагу великим платежам і операціям без очевидної економічної мети.

Для чого запроваджують зміни

У Національному банку зазначають, що оновлені рекомендації є частиною адаптації української системи фінансового моніторингу до міжнародних стандартів.

Очікується, що посилення контролю допоможе підвищити ефективність боротьби з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, зміцнить довіру до банківської системи та сприятиме її стійкості в умовах економічних викликів.

Водночас рекомендації НБУ спрямовані насамперед на вдосконалення внутрішніх процедур банків і не означають автоматичного запровадження нових обмежень для всіх клієнтів.