В Україні хочуть посилити відповідальність за «дроп-рахунки»: Рада підтримала законопроєкт

Верховна Рада прийняла за основу законопроєкт №16013, спрямований на посилення захисту банківських рахунків українців від кібершахрайства. Документ передбачає кримінальну відповідальність за незаконні операції з платіжними інструментами, а також за передачу або отримання доступу до банківських рахунків для використання у злочинних схемах.

Законопроєкт передбачає зміни до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів України. Його мета — посилити протидію незаконним діям із банківськими та платіжними рахунками, електронними гаманцями, платіжними інструментами та персональними даними для доступу до них.

Що пропонують змінити

Зокрема, статтю 200 Кримінального кодексу пропонують викласти в новій редакції. Відповідальність передбачатиметься за незаконні дії з платіжними інструкціями, повідомленнями, дорученнями, платіжними інструментами та іншими засобами доступу до банківських і платіжних рахунків та електронних гаманців.

Йдеться, серед іншого, про їх викрадення, привласнення, отримання шляхом обману або зловживання довірою та набуття іншим незаконним способом.

Кримінальний кодекс також пропонують доповнити новою статтею 200¹.

Вона має встановити кримінальну відповідальність за передачу, отримання, придбання, зберігання або інше набуття платіжних інструментів чи облікової інформації, а також надання доступу до банківського рахунку або електронного гаманця, якщо це робиться з метою шахрайства чи іншого кримінального правопорушення.

Боротьба з «дроп-рахунками»

Окрему увагу законопроєкт приділяє так званим «дроп-рахункам». Це банківські рахунки, доступ до яких передають третім особам і які можуть використовуватися для проведення незаконних фінансових операцій.

За даними, наведеними Верховною Радою, правоохоронні органи фіксують системне використання мереж номінальних платіжних рахунків у схемах економічної злочинності, наркозлочинності та кіберзлочинності.

Саме на протидію таким схемам спрямовані запропоновані зміни до статті 200 та нова стаття 200¹ Кримінального кодексу.

Законопроєкт ще не набув чинності

Законопроєкт №16013 наразі прийнятий лише за основу, тому запропоновані норми ще не є чинним законодавством. Перед остаточним ухваленням документ має пройти подальший розгляд у Верховній Раді.

Ініціатива також пов’язана з адаптацією українського законодавства до європейських норм у сфері боротьби з шахрайством та підробкою безготівкових платіжних засобів.