В Україні запроваджують кримінальну відповідальність для «дропів»: до шести років ув’язнення та штрафи до 170 тисяч гривень

Верховна Рада України 28 жовтня ухвалила в цілому законопроєкт №16013, який передбачає посилення відповідальності за незаконні операції з банківськими картками, рахунками та електронними гаманцями. За участь у шахрайських схемах із використанням так званих «дропів» загрожуватиме до шести років позбавлення волі або штраф до 170 тисяч гривень.

Про це повідомляє Forbes Ukraine. За відповідне рішення проголосували 270 народних депутатів.

Що зміниться для власників банківських карток

Ухвалений парламентом законопроєкт, ініційований президентом України, передбачає криміналізацію незаконної передачі, придбання та зберігання платіжних інструментів, банківських рахунків і даних доступу до них, якщо такі дії здійснюються з метою використання у шахрайських схемах.

Йдеться насамперед про так званих «дропів» — осіб, які передають власні банківські картки або рахунки третім особам для проведення фінансових операцій.

За словами міністра внутрішніх справ Івана Вигівського, такі рахунки використовуються злочинцями для переміщення та приховування незаконно отриманих коштів.

Зокрема, через мережі «дропів» можуть проходити гроші, отримані внаслідок діяльності шахрайських кол-центрів та інших незаконних фінансових операцій.

Які штрафи та покарання передбачені

Законопроєкт №16013 встановлює різні види відповідальності залежно від характеру та тяжкості правопорушення.

Зокрема, передбачено:

• Від 5 100 до 17 000 гривень штрафу — за незаконну передачу власної банківської картки.
• До чотирьох років позбавлення волі — за придбання або збут чужих платіжних інструментів.
• До шести років позбавлення волі або штраф до 170 000 гривень — за повторне вчинення правопорушення або дії у складі організованої групи.

Водночас відповідальність передбачена не за будь-яку передачу картки іншій особі, а за дії, які відповідають ознакам правопорушення, визначеним законом.

Хто зможе уникнути кримінальної відповідальності

Документ передбачає можливість звільнення від відповідальності для осіб, які вперше вчинили відповідне правопорушення.

Для цього необхідно добровільно повідомити правоохоронні органи про незаконні дії та сприяти розкриттю злочину.

Такий механізм має стимулювати учасників шахрайських схем співпрацювати зі слідством та допомагати викривати організаторів незаконних фінансових операцій.

Які ще зміни передбачає закон

Законопроєкт також розширює дію статті 200 Кримінального кодексу України.

Зокрема, відповідальність поширюватиметься на незаконні операції з платіжними дорученнями та засобами доступу до електронних гаманців.

Окремим кримінальним правопорушенням стане заволодіння такими інструментами шляхом шахрайства або зловживання довірою.

Крім того, розширюються підстави для застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб.

Ухвалені зміни також спрямовані на імплементацію Директиви Європейського Союзу 2019/713, яка передбачає протидію шахрайству та підробленню безготівкових платіжних засобів.

Чому в Україні посилюють боротьбу з «дропами»

Проблема використання банківських рахунків підставних осіб перебуває в центрі уваги Національного банку України та Верховної Ради щонайменше з 2024 року.

За інформацією НБУ, учасники таких схем нерідко відкривають рахунки одночасно в кількох банках, після чого передають доступ до них третім особам за винагороду.

Раніше регулятор повідомляв, що власники таких рахунків можуть отримувати від 800 до 4 000 гривень на тиждень.

Для протидії незаконним фінансовим операціям Національний банк уже запроваджував обмеження на карткові перекази, посилював фінансовий моніторинг та ініціював створення спеціального реєстру «дропів».

У червні 2026 року НБУ також оштрафував платіжні сервіси EasyPay та City24 на 135 млн гривень кожен через виявлені порушення.