НБУ оштрафував банки та фінансові компанії на 32,8 млн грн: хто отримав найбільші санкції

Національний банк України у вересні 2026 року застосував заходи впливу до дев’яти фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Загальна сума накладених штрафів становила близько 32,8 млн гривень. Найбільше стягнення отримав банк «Траст-Капітал».

Кого оштрафував Національний банк

За результатами перевірок регулятор застосував санкції до одного банку та восьми небанківських фінансових установ.

Порушення стосувалися неналежної перевірки клієнтів, недоліків в оцінюванні фінансових ризиків, веденні документації та поданні звітності.

Найбільші штрафи отримали:

• АТ «Банк Траст-Капітал» — 20,5 млн грн.
• ТОВ «Профітгід» — 10,47 млн грн.
• ТОВ «ФК Альянс Капітал Груп» — 952 тис. грн.
• ТОВ «ФК Синергія» — 595 тис. грн.
• ТОВ «ФК Голдана Плюс» — 255 тис. грн.

Окремим установам регулятор також виніс письмові застереження.

Чому банк «Траст-Капітал» отримав штраф у 20,5 млн грн

Найбільше фінансове стягнення у вересні застосували до АТ «Банк Траст-Капітал».

За інформацією регулятора, підставами стали недоліки в організації фінансового моніторингу.

Зокрема, йдеться про порушення вимог щодо застосування ризикорієнтованого підходу, належної перевірки клієнтів та здійснення посилених заходів контролю стосовно осіб із високим рівнем ризику.

Крім штрафу, банк отримав письмове застереження через недоліки у внутрішніх документах, які регулюють фінансовий моніторинг та управління ризиками.

Фінансову компанію «Профітгід» оштрафували на понад 10 млн грн

Другий за розміром штраф отримало ТОВ «Профітгід» — 10,47 млн гривень.

Національний банк встановив порушення в організації первинного фінансового моніторингу, управлінні ризиками та виконанні внутрішніх процедур.

Крім того, компанії винесли письмове застереження через внесення до клієнтських анкет непідтвердженої інформації та недотримання вимог до статистичної звітності.

Які ще фінансові установи покарав НБУ

ТОВ «ФК Альянс Капітал Груп» отримало два штрафи: 935 тисяч гривень за порушення вимог фінансового моніторингу та 17 тисяч гривень за недоліки у звітності щодо валютних операцій.

ТОВ «ФК Синергія» оштрафували на 595 тисяч гривень через порушення процедур перевірки клієнтів та оцінювання ризиків.

Ще 255 тисяч гривень штрафу наклали на ТОВ «ФК Голдана Плюс» за недоліки у внутрішній документації та порушення вимог щодо зберігання документів.

Хто отримав письмові застереження

Окрім грошових санкцій, Національний банк застосував письмові застереження до низки фінансових установ.

Зокрема, зауваження отримали:

• ПрАТ «Укрфінжитло»;
• ТОВ «ФК МІА ГРУП»;
• ТОВ «ФК ПАРТНЕР»;
• ТОВ «РЕНДЛ КОНСАЛТИНГ».

Підставами стали порушення строків подання звітності, недоліки в документації та неналежне виконання окремих вимог фінансового моніторингу.

Що це означає для клієнтів банків

Посилення контролю з боку НБУ може спонукати фінансові установи ретельніше перевіряти походження коштів, актуальність клієнтських даних та відповідність операцій фінансовому профілю користувачів.

Зокрема, банки можуть частіше запитувати документи, що підтверджують джерела доходів, або уточнювати інформацію про характер фінансових операцій.

Водночас застосування штрафу до фінансової установи саме по собі не означає автоматичного обмеження доступу клієнтів до їхніх рахунків.