Для дропів і організаторів шахрайських схем пропонують запровадити окрему кримінальну відповідальність

В Україні пропонують запровадити окрему кримінальну відповідальність для так званих дропів, дроповодів та організаторів схем із використанням банківських карток і рахунків. Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем (ЄМА) повідомила про розробку законопроєкту, який передбачає доповнення Кримінального кодексу новою статтею 200¹.

Документ має на меті вперше чітко розмежувати відповідальність між особами, які передають свої платіжні інструменти для незаконних операцій, та організаторами таких схем.

Яке покарання пропонують для дропів

Законопроєкт передбачає відповідальність для осіб, які свідомо передають іншим банківські картки, рахунки, електронні гаманці або доступ до них, знаючи, що вони можуть бути використані для шахрайських операцій.

За такі дії пропонується встановити штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян — орієнтовно від 5 до 17 тисяч гривень.

Водночас відповідальність настане лише за умови, якщо буде доведено, що особа усвідомлювала незаконну мету передачі своїх платіжних інструментів.

Як приклади таких доказів у ЄМА називають листування про використання картки для «заливів», отримання винагороди за передачу картки, оформлення кількох рахунків за короткий час або передачу разом із карткою SIM-картки та доступу до банківського застосунку.

Для організаторів передбачено суворіші санкції

Окремий рівень відповідальності законопроєкт встановлює для дроповодів — осіб, які організовують пошук власників рахунків або скуповують банківські акаунти для подальшого використання у шахрайських схемах.

За такі дії пропонується:

• штраф від 17 до 51 тисячі гривень або обмеження волі до двох років;
• у разі повторного вчинення чи за попередньою змовою групою осіб — до трьох років обмеження або позбавлення волі;
• для організованих груп — від трьох до шести років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Що ще пропонує законопроєкт

Документ також передбачає:

• уточнення норм щодо підроблення та фальсифікації платіжних документів;
• врегулювання підслідності справ, пов’язаних із діяльністю дропів;
• можливість поширення відповідальності на використання криптогаманців у шахрайських схемах.

Крім того, ЄМА пропонує доопрацювати законопроєкт, передбачивши для дропів альтернативні види покарання, зокрема громадські роботи або обмеження волі, а також можливість звільнення від відповідальності у разі добровільного повідомлення правоохоронцям інформації про організаторів схеми.

Чому виникла потреба у новій статті

В асоціації пояснюють, що нинішнє законодавство не дозволяє ефективно притягати дропів до відповідальності.

Зокрема, стаття про шахрайство вимагає довести факт обману потерпілого, стаття про легалізацію доходів — умисел приховати злочинне походження коштів, а стаття 200 Кримінального кодексу стосується переважно підроблених платіжних документів і карток, тоді як дропи використовують справжні банківські рахунки, відкриті на власне ім’я.

Саме тому автори законодавчої ініціативи пропонують запровадити окремий склад кримінального правопорушення для таких випадків.